מיפוי כלכלי

משכנתא היא דבר רציני מידי,  כדי לעשות לבד(במקרה ואתם לא "חיים" את זה)

על מנת להשיג את המשכנתא המתאימה והחסכונית ביותר מתבצע מיפוי כלכלי של הלקוחות:

• מקומות עבודה, מקצוע וותק.

• הוצאות והכנסות לטובת יחס החזר.

• בחינת הלוואות והתחייבויות .

• תנאי סף והגבלות.

• נכסים

​​​​​
לפעמים ולאחר הבדיקה, יוחלט לקחת חלק מההלוואה ממקור אחר כדי לחסוך בעלויות.
לאחר המיפוי הכלכלי נבין מה נכון או לא נכון עבור הלקוח ואיזה הרכב יהיה טוב ונוח יותר עבור הלקוח ומשפחתו.
תמהיל המשכנתא הינו אישי וכך הוא נבנה,  התמהיל בא לתת מענה לצרכיו הפיננסים של הלקוח , אילוציו ותכנוניו העתידיים כך שתמיד יהיה שוני בין לקוח ללקוח.
המשכנתא הינה חלק משמעותי, אם לא הגדול ביותר, בקיום הכלכלי של המשפחה ולכן נדרשת ראייה רחבה של הפרטים מתוך אחריות הנדרשת מהלוואה ארוכת טווח.